| Опись передаваемых документов для оформления кредита в ООО ИКБ "Совкомбанк". |
| 1 | Заявка (по форме банка) | |
| 2 | Анкета (по форме банка) | |
| Юридические и правоустанавливающие документы. |
| ! | В случае наличия в Банке юридического дела компании – заемщика, поручителя или залогодателя, достаточно предоставить копии документов, заверенные печатью компании: | |
| 3 | Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (нотариально удостоверенная копия) |
| 4 | Свидетельство о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица (нотариально удостоверенная копия, по каждому случаю изменений); |
| 6 | Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на текущую дату, содержащая полный перечень сведений о юридическом лице, включаемых в запись Единого государственного реестра юридических лиц (подлинник или нотариально удостоверенная копия). Выписка берется в ГНИ по месту учета. | |
| 7 | Справка из ГНИ об открытых счета в банках; Справка из ГНИ об отсутствии долгов перед бюджетом | |
| 8 | Устав в действующей редакции, включая внесенные изменения (нотариально удостоверенная копия) |
| 9 | Учредительный договор в действующей редакции, включая внесенные изменения, или Решение единственного участника об учреждении юридического лица (нотариально удостоверенная копия); | |
| 10 | Нотариально удостоверенная банковская карточка с образцами подписей должностных лиц юридического лица, уполномоченных распоряжаться банковским счетом /счетами. (Для не клиентов банка; можно заверить в банке) | |
| 11 | Протокол Общего собрания участников (акционеров) или Решение единственного участника об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица - генерального директора/директора, имеющего право действовать от имени предприятия при ведении переговоров и подписании договоров, или доверенность (копия, удостоверенная нотариально или юридическим лицом). | |
| 12 | Приказ о назначении главного бухгалтера или об исполнении обязанностей главного бухгалтера (совмещении) генеральным директором / директором или иным должностным лицом (копия, удостоверенная юридическим лицом). | |
| 13 | Копия Информационного письма органа Госкомстата о присвоении юридическому лицу кодов государственной статистики (копия, заверенная юридическим лицом). | |
| 14 | Копии общегражданских паспортов должностных лиц юридического лица (генерального директора / директора, главного бухгалтера /лица , исполняющего обязанности главного бухгалтера, уполномоченных подписать договор (договоры) с Банком; | |
| 15 | Лицензии на соответствующий вид деятельности (копии, заверенные юридическим лицом). | |
| 16 | Протокол уполномоченного органа управления юридического лица или решение единственного участника о заключении сделки (ряда взаимосвязанных сделок), являющейся крупной для юридического лица (получение кредита, передача имущества в залог, предоставление поручительства). Предоставляются в случае, если сумма данной сделки > 25% активов предприятия (крупная сделка). В случае, если сумма сделки < 25% активов предприятия (некрупная сделка), в банк предоставляется справка за подписью главного бухгалтера, скрепленной печатью. Указанная справка должна содержать ссылку на все существенные условия сделки по кредиту (залогу, поручительству), упоминание о размере собственных активов и вывод о том, что сделка не является крупной. |
| 17 | Протокол уполномоченного органа об одобрении сделки с заинтересованностью (в случаях предусмотренных законодательством). |
| 18 | Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе (копия, заверенная юридическим лицом) | |
| Для акционерных обществ: |
| 19 | Реестр акционеров (выписка) на текущую дату. | |
| 20 | Уведомление из органа Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг о регистрации выпуска акций (нотариально удостоверенная копия, по каждому выпуску акций). | |
| 21 | Отчет о выпуске акций с регистрационной надписью органа Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (нотариально удостоверенная копия, по каждому выпуску акций). |
| ! | Данная информация предоставляется по Заемщику, Поручителю. Залогодателю. Для принятия решения могут быть представлены ксерокопии юридических документов, заверенные печатью Заемщика. Нотариально заверенные юридические документы обязательны к предоставлению после принятия положительного решения до выдачи кредита и подписания договоров. |
| Бухгалтерские и финансовые документы |
| 22 | Технико-экономическое обоснование (по форме банка) на весь период предоставления гарантии (кредита) или бизнес-план . | |
| 23 | Кредитная история (по форме банка). | |
| 24 | Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на текущую дату (по форме банка) . | |
| 25 | Баланс (форма №1) и Отчет о прибылях и убытках (форма№ 2) за 4 последних отчетных периода, Отчет о движении денежных средств (форма № 4), Отчет о движении капитала (Форма №3), приложение к балансу форма № 5 (формы № 3,4,5 предоставляются в случае наличия таковых) | |
| Расшифровки статей баланса: |
| 26 | | |
| 27 | | |
| 28 | | |
| 29 | | |
| 30 | | |
| 31 | дебиторы и кредиторы ( по наиболее крупным суммам). | |
| 32 | Баланс и Отчет о прибылях и убытках должны быть заверены налоговой инспекцией (если предоставляется копия она должна быть заверена печатью клиента и подписью руководителя и гл. бухгалтера) . | |
| 33 | Справка обслуживающих банков о кредиторской задолженности предприятия (по кредитам, вексельным операциям, гарантиям), поступлениях на все его счета за последние 6 месяцев (помесячно), о наличии/отсутствии картотеки №2 и открытых лимитах кредитования. | |
| 34 | Копии действующих кредитных договоров, копии договоров обеспечения под данные кредитные договора (при наличии кредитов). | |
| 35 | Документы, подтверждающие целевое использование кредита, т.е. договора, согласно которым будет производиться оплата за счет кредитных средств | |
| 36 | Сведения о выданных гарантиях и предоставленных поручительствах, полученных и выданных займах на текущую дату. | |
| 37 | Информация о предоставляемом обеспечении | |
| 38 | "В связи с индивидуальностью каждой кредитной сделки Банк оставляет за собой право запросить дополнительную информацию. В качестве дополнительного обеспечения по кредитам Банк оформляет личное поручительство руководителя (учредителя или учредителей)."
- «Данные управленческой отчетности».
| |
