Валютный контроль

Выполнение функций валютного контроля — одна из задач, возложенных Центральным банком Российской Федерации на коммерческие банки.

В рамках выполнения функций агента валютного контроля Совкомбанк оказывает услуги, связанные с оформлением паспортов сделок, а также осуществляет контроль и учет:

• платежей по экспорту и импорту товаров в иностранной валюте и российских рублях;
• платежей и поступлений в иностранной валюте и российских рублях по внешнеэкономическим сделкам, предполагающим выполнение работ, оказание услуг, передачу результатов интеллектуальной деятельности;
• операций в иностранной валюте и российских рублях по кредитным договорам (договорам займа), заключенным с нерезидентами;
• платежей и поступлений в иностранной валюте и российских рублях, относящихся к валютным; операциям, связанным с движением капитала, а также неторговым операциям;
•  платежей нерезидентов РФ в пользу резидентов в российских рублях.

В целях повышения сервиса обслуживания корпоративных клиентов Банка, в системе Клиент-Банк реализована возможность передачи коммерческих документов, в том числе паспортов сделок и обосновывающих их  документов (договоров, контрактов, инвойсов и др.). На основании полученных документов Совкомбанк осуществляет функции агента валютного контроля: подписывает паспорта сделок, проводит валютные операции клиентов без посещения клиентом офиса Банка.

Сотрудники Банка помогают клиентам избежать многих проблем, связанных с процедурами валютного контроля, консультируя их на любой стадии работы над внешнеэкономическими договорами и иными сделками, связанными с осуществлением валютных операций, разъясняя применение нормативных документов

Совкомбанк предлагает следующие услуги:

• Документарный аккредитив — денежное обязательство банка, принятое на основании поручения клиента-покупателя произвести платеж в пользу продавца после предоставления последним документов, предусмотренных условиями аккредитива. Использование документарных аккредитивов разных конструкций в расчетах между покупателем и продавцом позволяет свести к минимуму риски, связанные со стороной по договору.

Открывая аккредитивы и осуществляя операции по ним, Банк руководствуется Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов (публикация Международной торговой палаты № 606, редакция 2007 года).

Банком открываются документарные аккредитивы в рублях и СКВ.

Клиенты Банка имеют возможность использовать все виды документарных аккредитивов, используемые в практике международных документарных расчетов и документарных расчетов между резидентами:  

• обычный аккредитив — классическая форма документарных расчетов, подразумевающая исполнение платежа банком покупателя против представления определенных документов банком продавца;
• трансферабельный (переводной) аккредитив — рекомендуемая форма расчетов для компаний, осуществляющих посредническую деятельность, когда расчеты и по покупке, и по продаже можно осуществлять с использованием аккредитива;
• револьверный (возобновляемый) — аккредитив, сумма платежа по которому восстанавливается после совершения платежей по истечении определенного времени. Такая форма аккредитива рекомендуется при осуществлении регулярных (циклических) поставок, при этом важно, чтобы был четко определен и выполнялся график поставок товара по аккредитиву;
• аккредитив с красной оговоркой — предоставляет, при согласии банка, возможность осуществления части платежа в качестве аванса до начала поставок товара;
• резервный (stand-by) аккредитив — аналогичен банковской гарантии, поскольку содержит условие о платеже только после получения требования получателя платежа о невыполнении плательщиком своих обязательств по контракту.

Под документарным инкассо понимается получение продавцом через банк причитающейся суммы против передачи банком документов продавца покупателю.

Документарное инкассо дает большие гарантии безопасности по сравнению с прямым банковским переводом: оно не дает возможности покупателю, не оплатив товары, получить в свое владение распорядительные и сопроводительные документы и, как следствие, сами товары.

При работе с инкассо Совкомбанк руководствуется Унифицированными правилами по инкассо (публикация Международной торговой палаты № 522, редакция 1995).

Банковская гарантия — обязательство банка-гаранта, выданное по поручению клиента (и за его счет) заплатить получателю банковской гарантии денежную сумму в соответствии с договором между клиентом и получателем. Выплата производится по представлению письменного требования получателя, а также дополнительных документов, указанных в банковской гарантии.

В отличие от документарного аккредитива и документарного инкассо банковская гарантия является не формой расчетов между сторонами по договору, а инструментом, призванным обеспечить выполнение тех или иных обязательств сторон.

Совкомбанк предоставляет следующие услуги и проводит следующие операции по выдаче и обслуживанию банковских гарантий:

• выдача банковских гарантий, в том числе: гарантий платежа покупателя в пользу продавца; гарантий исполнения контракта; гарантий возврата аванса/платежа по договору/контракту; а также другие виды гарантий в зависимости от характера конкретного гарантируемого обязательства клиента;
• осуществление платежа за клиента по гарантии в случае его неспособности или отказа уплатить гарантированную сумму; 
• прием, проверка и отсылка документов для исполнения платежа по гарантии в пользу клиента Банка.